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贾斯汀·唐纳德是投资界的新沃伦·巴菲特

2021-10-22 17:21:15来源:

投资的圣杯是创造被动收益,我最近采访了一位我认为是生活方式投资教父的人。他的名字叫贾斯汀·唐纳德,他完善了一套低风险现金流投资体系,实现了巨大的财务自由。

就在三年前,唐纳德辞去了Cutco pision经理的工作,开始投资于几个不同的领域,主要是房地产。从那以后,他积累了数千万美元的净资产——都是在他40岁生日之前。

在我们的谈话中,唐纳德透露了他的10步制度,使他能够产生真正的财富,低风险,几乎是即时的,被动的收入,快速的本金回报和巨大的税收优势-没有工作或业务,他陷入工作。他还分享了他如何发现、构建和谈判此类交易的几个案例研究。

唐纳德专注于现金流投资,他把现金流投资定义为“在当前情况下,你可以从你的资金中获得某种回报的投资。”换句话说,你的投资提供了现金流今天和定期增量在未来。通常的惯例是投资于回报在很长一段时间内(如果有的话)不会发生的公司。唐纳德宁愿现在就进行投资,并从中获得实时回报。

唐纳德对投资的看法是独特的。他说:“我们都需要赚足够的钱,以一个我们满意的标准生活。”。“这真的很重要,但一旦你到了一个地步,你不只是想赚足够的钱来生存,你赚足够的钱,你可以得到真正的乐趣。一旦事情变得有趣,你就会对钱另眼相看。”

当你的投资代表你的生计时,你倾向于对其回报施加更大的压力。理想情况下,你的生活方式投资达到了一个点,即一项投资是否表现良好并不重要。你仍然会从中学到很好的一课,而这种体验更像是一场游戏。这种心态能让你做出更明智的决定,因为你较少涉及情感。

唐纳德为他的投资制定了一套具体的规则。以下是他的“生活方式投资十大戒律”

1.生活方式优先

每项投资必须真正代表被动收益,你的收益并不取决于你花在它上面的时间。你的收入完全独立于你,无论你是在睡觉还是在度假。

2.降低风险

将每笔交易的结构设计成风险最小化,这样一笔好的回报会让人感觉更好。例如,您可以将资产与投资作抵押,这样您的抵押物是贷款或投资实际金额的两倍。

3.无形交易

关注新兴市场或主流之外看不见的机会,比如新技术创新或公司再造。

4.快把校长找回来

部分现金流投资正在取代你的收入。唐纳德的目标是在一到三年内把钱拿回来,而不是像大多数投资那样5到10年。

5.即时现金流

目标是协商某种形式的现金流,至少每季度一次,最好每月一次。

6.输入放大器

唐纳德通常通过协商优先条款来找到一个。他有时也会通过直接投资的“侧车协议”来扩大交易规模,这样他就可以引进第二个拥有专业知识的投资者,或者谈判更为有利可图的条款。

7.去掉脂肪

尽量减少银行、金融机构和向你收费的中间商的风险敞口。

8.“加上”交易

解构福利和条款的细节来协商最佳交易。总有降低风险或创造更高回报的空间。

9.使用杠杆

在某些情况下,金融机构提供的好处超过了它们的费用。例如,如果投资失败,无追索权贷款可以保护你。而不是你欠的贷款金额,金融机构只会采取资产作为抵押品。

10.每一美元都有回报

利用金融、法律和税务专业人士来教育你自己,这样你就可以在未来重新创造一项投资,而不必付钱给那些人帮你做。

唐纳德已经做了50多笔交易,最大限度地发挥了他的戒律。他最喜欢的一家公司是健身界一家知名的特许经营公司,该公司在第一个月内就实现了现金流回报。在这个案例中,他与两个在特许经营领域有专长的运营商合作。因为他对运营角色不感兴趣,所以他有理由成为交易的资本合伙人,以最少的时间提供建议。他以现金出资的方式参与了这项交易,并按提前还款的计划偿还了利息,在该业务中拥有三分之一的股权。他希望自己的贷款在一到两年内得到归还,同时还会有更多的麻烦事发生。

要了解更多关于投资界新沃伦•巴菲特的信息,包括他即将出版的书、播客和咨询计划,请访问贾斯汀•唐纳德的网站,并在这里观看我对他的整个视频采访。